Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele amacı taşıyan uygulamada, daha önce 200 bin TL olarak duyurulan limit yapılan değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye yükseltildi.
Gün içinde toplam tutar esas alınacak
İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan transferlerde, gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen işlemlerin toplamının 400 bin TL’yi aşması durumunda kullanıcılar, para gönderiminin amacını en az 20 karakterle açıklamak zorunda olacak. Açıklama kısmında işlemin niteliğine dair detaylı bilgi yer alacak.
Yüksek tutarlara kademeli yükümlülük
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek meblağlı transferlerde ek beyan ve belge şartı getirilecek:
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
Yetersiz açıklamaya işlem yapılmayabilir
Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi halinde transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek. Uygulamanın, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) koordinasyonunda bankacılık sisteminde işlem güvenliğini artırması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin takip edilmesini sağlaması bekleniyor.
Yeni düzenlemenin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
